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中國農(nóng)業(yè)銀行呼和浩特市迎賓支行原副行長高少杰、營業(yè)部原副主任于建軍，跌進了一私營業(yè)主設(shè)下的人情陷阱，嚴重違規(guī)出具承兌匯票，釀成了我國最大的承兌匯票詐騙案，涉案金額高達３·７億元，給國家造成７５９９萬元巨額損失。兩人也因非法出具金融票據(jù)證罪、國有企業(yè)人員失職罪，最近分別被呼市中級人民法院依法判處有期徒刑６年和３年。
�。矗窔q的犯罪嫌疑人張加明，原是內(nèi)蒙古巴彥淖爾盟烏蘭圖克鄉(xiāng)的農(nóng)民，１９８２年販賣羊毛起家，組建了內(nèi)蒙古戎霸羊絨紡織集團有限公司，并在呼和浩特市設(shè)立了分公司，僅有小學(xué)文化的孫兢枝任分公司經(jīng)理。
有了公司的招牌，張加明便想從銀行套錢把企業(yè)做大。１９９６年，他經(jīng)人介紹結(jié)識了農(nóng)業(yè)銀行呼市迎賓支行副行長高少杰。張加明以吃喝玩樂手段與高少杰交朋友，很快使這位副行長掉進了“人情”陷阱，成了張加明的鐵哥們。當年７月，張加明到呼市找到高少杰，希望“高哥能給呼市分公司開一張３００萬元的承兌匯票”�！案鐑簜兊氖拢谜f！”高少杰把張加明引見給迎賓支行營業(yè)部的副主任于建軍，請于建軍幫助辦理。
辦理承兌匯票，銀行有嚴格的規(guī)章制度。但于建軍一向看領(lǐng)導(dǎo)的眼色行事，副行長的哥兒們就是半個副行長，絕不能得罪。為了巴結(jié)行領(lǐng)導(dǎo)，他在審核時明明發(fā)現(xiàn)張加明的手續(xù)不全，既無商品購銷合同，又無保證金及有效擔保，不具備申請承兌匯票的條件，還是按照領(lǐng)導(dǎo)的吩咐，給張加明簽發(fā)了一張３００萬元的承兌匯票。
“這么容易就把銀行的３００萬元給套來了�！睆埣用饔X得以“吃喝玩樂”交朋友比送錢還靈驗，便更加投其所好，不斷地邀請高少杰出入各類酒店和娛樂場所。同時，他抓住于建軍討好行領(lǐng)導(dǎo)的心理，多次找于建軍辦理承兌匯票。從１９９６年９月至１９９７年９月，于建軍利用職權(quán)，違規(guī)為張加明在賬外滾動簽發(fā)承兌匯票２４筆，合計金額５５８０萬元。
從１９９７年之后，張加明的每筆銀行承兌匯票一到期，他便和分公司經(jīng)理孫兢枝將款直接歸還給抵押貸款銀行或貼現(xiàn)銀行，不通過賬內(nèi)承付。到期不能歸還的，張加明通過于建軍用迎賓支行其他企業(yè)的資金墊付。同時采用回款不入收款分戶賬、不經(jīng)記賬柜的方式，在于建軍的安排下通過待結(jié)算科目進行賬外循環(huán)。
對于迎賓支行簽發(fā)的承兌匯票，每當?shù)盅嘿J款銀行或貼現(xiàn)銀行查詢真?zhèn)螘r，于建軍便直接出面答復(fù)。由于于建軍的違法操作，截至２０００年５月，農(nóng)行呼市迎賓支行先后給張加明的戎霸集團和呼市分公司簽發(fā)承兌匯票９７筆，合計金額３·７億多元。
張加明利用套現(xiàn)的資金，開發(fā)房地產(chǎn)、在國外建廠等等，都因經(jīng)營無方打了水漂。在此期間，于建軍和高少杰也感到要出大問題，多次找張加明催還銀行的欠款，張加明以資金被套，需要繼續(xù)投入為由，要挾其繼續(xù)給開承兌匯票。因為害怕違法簽發(fā)承兌匯票的問題暴露，這時的于建軍和高少杰只好打掉牙往肚里咽，硬著頭皮繼續(xù)為張加明開具承兌匯票，他們天真地希望張加明能賺了錢盡快歸還所欠的銀行欠款。
�。玻埃埃澳�，農(nóng)行內(nèi)蒙古分行加大了對銀行承兌匯票的管理力度。眼看著分行信貸稽核工作組即將進駐呼市迎賓支行，無奈中于建軍向上級交待了問題。公安部、最高人民檢察院掛牌督辦這起國內(nèi)頭號金融票據(jù)詐騙案。２０００年底，潛逃在外的孫兢枝被抓捕歸案，但犯罪嫌疑人張加明卻出逃國外。
近日，呼市中級人民法院依法裁定：孫兢枝犯有票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑１３年，并處罰金人民幣２０萬元；于建軍犯有非法出具金融票據(jù)證罪，判處有期徒刑６年；高少杰犯有國有企業(yè)人員失職罪，判處有期徒刑３年。
呼市檢察院檢察官劉杰認為，這起罕見的承兌匯票詐騙案，有兩大教訓(xùn)值得總結(jié)：一是在長達４年的時間里，一個小小的營業(yè)部副主任違規(guī)簽發(fā)大筆承兌匯票，竟然無人審查過問，充分暴露出銀行內(nèi)部監(jiān)管上的巨大漏洞；二是金融機構(gòu)忽視對高層管理人員的拒腐防變教育，乃至釀成大禍。
�。〒�(jù)新華社）
□ 湯計 李澤兵
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