湯臣說，現在在美國平均每三個人就有一個人投資基金
美國投資公司協會調查表明，美國基金持有人平均年齡為45歲，稅前年收入在5萬美元的家庭超過50%持有基金
“尋求一種低風險、高收益，又不用自己操多大心的理財方式，莫過于投資基金。”——萊利·多蘭
投資基金在美國稱之為共同基金，共同基金業起源于英國，興盛于美國。統計顯示，截至2001年底，美國共同基金已經達到8307個，基金投資者賬戶2.48億個，資產凈值為6.97億美元，是金融市場中資產規模僅次于商業銀行的機構。那么，在基金業已經發展非常成熟的美國，基金理財又是什么樣的，對于我們中國的基金市場又有哪些借鑒呢？為此，記者采訪了中美合資光大保德信基金管理公司總經理湯臣(PaulThompson)。
作為一個合資基金公司的“老外”總經理，湯臣并沒有一上來就對記者講述美國的基金市場，而是先講述了一個有趣的事例。
早在1999年的時候，美國的一家刊物曾發表了對5任總統理財技能的調查，據稱布什為第一高手，他在五年中，投資于大企業及科技股為對象的股票基金，年平均收益率為30%；還有少量的房地產，價格漲了9倍；到處演講又賺進百萬美元。
調查認為，里根的表現比布什次之，他投資于大公司股票基金，屬于穩健型，年平均收益率也有15%左右。克林頓居中，夫婦兩人投資莽撞冒險，早年搞風險期貨，賠得很慘，后來改投基金，年收益在20%。
對于這個調查結果，富蘭克林投資顧問公司曾經提出了三條評析意見，第一條就是，“較會理財的總統都是以投資股票基金為投資項目的。”
湯臣說，自1924年首只基金問世以來，基金幾乎是美國家庭主要的理財工具，現在在美國平均每三個人就有一個人投資基金。
美國投資公司協會的一項調查表明：美國基金持有人的平均年齡為45歲，68%的人為已婚者；其中，超過50%的基金持有人受過良好的教育，教育程度在學士或更高；基金持有人一般都具有中等的年均收入，且基金的持有比重和家庭收入成正比，稅前年收入在5萬美元的美國家庭超過50%的家庭持有基金。
湯臣說，之所以大多數美國人會選擇投資基金進行理財，不表明美國人不懂得直接投資。而是因為，家庭投資一般都是從幾千元到幾十萬元不等的金額，這樣小的資金很難抵抗投資市場中的風險。根據專家的經驗，要想在投資中做到起碼的分散風險，就至少要持有10種以上行業20種以上的股票，這對于中小投資者來說，并非人人都能做到。但如果投資者把所有的資金都投入到1只或幾只股票中去，一旦出現了風險，投資者將損失慘重。
■湯臣簡歷：
湯臣持有美國“全國證券經紀人協會”從業資格，曾擔任高盛管理基金公司及其他互惠基金投資企業董事（英國）；機構貨幣市場協會董事（英國）。
湯臣先生歷任：
·保德信金融集團（美國新澤西）高級管理總監－環球互惠基金銷售及產品主管
·高盛/GoldmanSachs（英國倫敦）執行董事和離岸基金主管
·富達投資集團/Fidelity（英國倫敦）國際產品發展及新市場主管
·NDF產品設計及管理公司業務及產品發展經理
·Lombard財務公司業務發展經理 來源:北京青年報 劉志剛
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